Êtes-vous prêts pour la Directive de Distribution de l’Assurance ?

La Directive de Distribution de l’Assurance (DDA) va entrer en vigueur dans l’ensemble des pays européens le 1er octobre 2018, c’est demain !

 

Cette nouvelle directive destinée à améliorer la protection et l’information des consommateurs comporte de nouvelles exigences. Si le devoir de conseil est déjà une réalité pour les Courtiers, la DDA intègre un formalisme plus important.

 

Vous allez devoir recueillir les exigences et les besoins de votre prospect ou client et lui proposer le contrat d’assurance le mieux adapté à ses exigences et besoins sur la base d’une « recommandation personnalisée et préalable à l’acte de vente ».

 

Par ailleurs, il est conseillé de conserver une preuve de ce conseil (principe de la « traçabilité ») en cas de contrôle de l’ACPR ou par les Compagnies d’assurances.


Enfin, vous avez déjà reçu ou allez recevoir prochainement les IPID (fiches descriptives d’un produit) de vos différents assureurs partenaires. Comment allez-vous gérer ces nouveaux documents ? 

 

Que proposons-nous à nos clients ? 

Nous avons conçu « Easy Conseil ». Un outil qui va vous permettre, en un clic, de sélectionner un produit (Auto, Habitation, GAV, etc.) et présenter à votre prospect ou client les garanties proposées par vos différents assureurs partenaires. Vous sélectionnez les garanties qu’il souhaite souscrire et vous éditez un document que nous appelons « Déclaration d’adéquation » ainsi 
que l’IPID de la compagnie choisie. 

 

Ces documents sont ensuite classés dans la  GED du prospect/client (principe de la « traçabilité »).

 

Vous trouverez ci-dessous le descriptif d’Easy Conseil. 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1. Sélection d’un contrat dans votre gamme (Auto, habitation, GAV, Protection juridique, etc).

 

2. Ouverture d’un écran et affichage des garanties de vos différents partenaires assureurs. 

 

3. Sélection des garanties souhaitées par votre prospect ou client. 

 

4. Impression de l’IPID et de la «Déclaration d’adéquation» avec le tableau des garanties des différents assureurs. 

 

5. Signature de la «Déclaration d’adéquation» par votre prospect ou client et remise de l’IPID.

 

6.Intégration de ces documents dans la GED de Novanet.


Ce paramétrage est disponible sur simple demande et gratuitement.   

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