Êtes-vous prêts pour la Directive de Distribution de l’Assurance ?

La Directive de Distribution de l’Assurance (DDA) va entrer en vigueur dans l’ensemble des pays européens le 1er octobre 2018, c’est demain !

 

Cette nouvelle directive destinée à améliorer la protection et l’information des consommateurs comporte de nouvelles exigences. Si le devoir de conseil est déjà une réalité pour les Courtiers, la DDA intègre un formalisme plus important.

 

Vous allez devoir recueillir les exigences et les besoins de votre prospect ou client et lui proposer le contrat d’assurance le mieux adapté à ses exigences et besoins sur la base d’une « recommandation personnalisée et préalable à l’acte de vente ».

 

Par ailleurs, il est conseillé de conserver une preuve de ce conseil (principe de la « traçabilité ») en cas de contrôle de l’ACPR ou par les Compagnies d’assurances.


Enfin, vous avez déjà reçu ou allez recevoir prochainement les IPID (fiches descriptives d’un produit) de vos différents assureurs partenaires. Comment allez-vous gérer ces nouveaux documents ? 

 

Que proposons-nous à nos clients ? 

Nous avons conçu une maquette de courrier pour vous permettre de l’adapter à chacun de vos produits et de vos partenaires, et présenter à votre prospect ou client les garanties proposées par vos différents assureurs partenaires ainsi que toutes les notions obligatoires du devoir de conseil. Cette maquette est adaptable à vos besoins et vous permettra d’éditer un document en fonction du type de police retenu (table TYPPOL).

Vous enregistrez votre projet de contrat dans Novanet et vous éditez un document que nous appelons « Déclaration d’adéquation » ainsi  que l’IPID de la compagnie choisie.

 

Ce courrier, accompagné de l’IPID, seront ensuite classés dans la GED du prospect/client (principe de la « traçabilité »).  Une automatisation Workflow viendra préparer automatiquement le courrier et le mail* dans votre file d’attente en reprenant le paramétrage mis en place indiquant le nom de la maquette courrier et le nom de la maquette mail*.

 

*accessible avec le module V3 et l’option MailJet

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