Comment Novanet répond aux enjeux de la DDA ?

Une nouvelle ère pour le devoir de Conseil

La Directive sur la Distribution d’Assurance (DDA) concerne aussi bien les contrats IARD que VIE.
Par exemple pour la VIE le fait de ne pas réactualiser les revenus d’un client pourrait être à même d’évoquer une absence de conseil.

 

Du côté IARD prenons l’exemple d’un assuré possédant un contrat automobile, afin de ne pas être en contradiction avec la DDA le courtier se doit de réactualiser les garanties souscrites à l’origine en prenant en compte les critères du véhicule et des conducteurs qui ont évolués depuis l’origine du contrat : notamment l’âge du véhicule et des conducteurs.

 

En cas de questionnement le courtier devra remettre plusieurs offres qu’il conviendra de stocker afin de prouver que le devoir de conseil à bien été respecté.

 

En termes de rémunération, le commissionnement connu actuellement ne devrait pas changer mais la facturation d’honoraires (au temps passé par exemple) va s’intensifier. 


Novanet répond à ces nouveaux besoins :

 

Les modules Workflow et Requêtes de Novanet vous permettent de collecter les informations des assurés et d’envoyer d’une manière automatique ou manuelle des courriers ou des emails de demande de réactualisation des informations financières de vos assurés. Les documents à destination de vos assurés sont stockés automatiquement dans la GED (Gestion Electronique de Documents) de Novanet sur chaque fiche clients ou polices concernées.

 

La gestion des devis dans Novanet inclut des règles de transformation en affaire nouvelle, ces devis sont automatiquement stockés dans la GED, notre module ‘CONTACTS’ permet de mémoriser la totalité des actions effectués auprès de vos clients.

 

Notre outil de gestion de pièces totalement personnalisable vous offre un suivi détaillé des documents manquants avec les dates de réception des pièces mais également les dates de relance.
Des relances automatiques sont également possible par courrier ou par email.

 

Novanet permet la gestion complète des honoraires grâce à son module de comptabilité métier, ces honoraires peuvent être insérés en toute transparence sur des avis d’échéance adossés aux quittances compagnie confiés mais également grâce à des quittances d’honoraires qui pourront alimenter le compte client.

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